自带“投顾基因”,努力为投资者创造价值
基金投顾业务是化解复杂金融产品和老百姓普遍理财需求之间矛盾的一种解决方案,其核心是要帮助投资者实现可持续的回报,追求账户总资产的有效复利。基金投顾从制度上建立了“以客户利益为核心”的财富管理新模式,是财富管理行业转型迈向买方时代的关键之举。
开展基金投资顾问业务,一方面有望让专业的投资顾问辅助投资者做出基金产品投资决策并代为执行,提高投资者投资的纪律性;同时,希望减少收益预期与亏损容忍度漂移的现象,适度抑制投资者追涨杀跌行为,提升长期投资的可能性。另一方面,投顾业务更加关注客户实际持有体验,能较好地与投资者利益保持一致。
投顾业务的核心是弥合公募基金真实长期收益和投资者真正获得收益之间的差距,提升投资者的盈利体验。而“持有人利益第一”,恰恰是兴证全球基金一直以来坚持的初心和践行的理念。兴证全球基金最重要的文化和价值观是“责任”。作为资产管理机构,最大的责任就是帮投资者管好钱。兴证全球基金将凭借健全的顾问服务体系、优秀的组合构建能力、严谨的风控管理风格以及金融科技领域的探索和创新,在未来投顾业务的展业过程中,努力为更多的投资者创造良好的投资体验。
全“心”出发,用匠心锻造高品质投顾服务
兴证全球基金长期锤炼出的投研实力成为投顾业务中最亮的底色。无论是底层资产管理水平,还是基金研究及资产配置能力,都具备过硬的实力,为投顾业务的发展奠定了扎实的基础。公司投研及交易团队占到员工总数的41%,高于行业平均。其中,基金优选及资产配置团队9人,平均从业年限8年,覆盖保险资管、海外投资、量化投资等多元研究背景,团队配置阵容强大。
基金投顾业务的重点不仅在“投”,更在于“顾”。如何深刻理解投资者的需求,打造从客户需求出发的贯穿投资者全生命周期的服务闭环,是开展投顾业务的重要抓手。对投资用心,对投资者体验更用心,过往的服务陪伴经验成为开展投顾业务的突出优势。
兴证全球基金的基金优选及资产配置团队在公募基金、专户及基金白盒组合等多业务线全面布局,为投顾业务的发展奠定了扎实的基础。该公司曾在多个平台上线过投资者可自主跟投的组合,在过往30个月的运行时间中,在各平台服务客户超40万,为投资顾问服务的开展积累了丰富的经验。目前,兴证全球基金正在与合作平台正积极准备组合转投顾的升级方案,后续将提供投资者与原组合风险收益特征相似的投顾策略进行升级。同时,更多不同风险收益特征的投顾策略,也将陆续在蚂蚁财富、天天基金、理财通、盈米基金、蛋卷基金、度小满、同花顺以及官方直销等平台上线。
秉持精品策略,打造有生命力的产品线
兴证全球基金总经理庄园芳表示,“我们愿意用时间打磨每一个产品,每一种策略,每一份服务,坚持对‘质’的极致追求,我们已经坚持了18年,这只是坚持的起点。开展投顾业务,升级用户投资体验,用心管好每笔钱,我们初心不变。”
兴证全球基金一直以来不盲目发行新产品,奉行精品战略,成立18年发行45只公募基金,始终恪守投研能力边界,以专业素养维护持有人利益。银河数据显示,截至2021年9月底,兴证全球基金近10年股债投资管理能力分别位居行业第1和第4(1/62,4/37,银河证券),旗下基金累计利润超1462亿元,单只基金平均利润位居行业前列。(数据来自基金定期报告中当期利润加总,截至2021.9.30,剔除成立不足6个月的产品以及成立不满1年的养老FOF产品,数据截至2021.9.30。)公司曾在市场低位时,以自购、公开发声等方式提示机会;也曾在市场高位时,以基金限额、高比例分红、公开信等方式提示风险,行业首创暂停旗下基金申购举措等。
做好业绩,为持有人带来合理的投资回报,做好持有人的长期陪伴,与持有人共同成长,兴证全球基金努力做到了知行合一。无论行业风潮如何变化,始终立足于“为持有人创造价值”这一根本出发点,聚焦于为客户管理好资产,这是资产管理机构真正的核心竞争力,也是唯一的护城河。
在财富管理业务大发展的新格局下,投顾业务有望让千千万万投资者分享中国经济的成长,提高普通老百姓的获得感、幸福感和安全感,意义深远前景广阔。开展投顾业务,是要经营客户的信任,改变客户的认知和行为,这是一项充满挑战的事业,是一件“难而正确的事情”。兴证全球基金会以长跑的心态积极布局和探索实践。
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